La formazione che serve quando serve

Il 2018 sarà un anno attuazioni di direttive UE che cambieranno e non di poco le carte in tavola: MiFID II, IV Direttiva antiriciclaggio e Privacy porteranno cambiamento e tanta formazione.

Entro 3 mesi circa, la prima novità riguarderà l’attuazione della Direttiva 2014/65/UE (Markets in Financial Instruments Directive, MiFID 2), dopo lo slittamento di un anno. La sua operatività da gennaio promuoverà una maggiore tutela, renderà più stringenti alcune regole già oggi in vigore, chiederà personale che abbia competenze adeguate e conoscenza dei prodotti offerti.
Non possiamo dimenticare il D. Lgs. 90 del 2017 con il quale l’Italia ha dato attuazione alla Direttiva (UE) 2015/849 la cosiddetta IV Direttiva Antiriciclaggio. Anche in questo caso il 2018 sarà ricco di novità, infatti:

• le autorità di vigilanza di settore adotteranno le disposizioni attuative dell’articolo 16 del D. Lgs. 231/2007, volte alla individuazione dei i requisiti dimensionali e organizzativi in base ai quali i soggetti obbligati vigilati adotteranno specifici presidi, controlli e procedure per:

a) la valutazione e gestione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
b) l’introduzione di una funzione antiriciclaggio, ivi comprese, se adeguate rispetto alle dimensioni e alla natura dell’attività, la nomina di un responsabile della funzione antiriciclaggio e la previsione di una funzione di revisione indipendente per la verifica delle politiche, dei controlli e delle procedure;

• il MEF, dovrà emanare il decreto previsto dall’articolo 21, comma 5, del D. Lgs. 231/2007 con il quale dovranno essere stabiliti:

a) i dati e le informazioni sulla titolarità effettiva delle imprese dotate di personalità giuridica, delle persone giuridiche private e dei trust da comunicare al Registro delle imprese nonché le modalità e i termini entro cui effettuare la comunicazione;
b) le modalità attraverso cui le informazioni sulla titolarità effettiva - delle imprese dotate di personalità giuridica, delle persone giuridiche private e dei trust - saranno rese tempestivamente accessibili alle autorità
c) le modalità di consultazione delle informazioni da parte dei soggetti obbligati e i relativi requisiti di accreditamento;
d) i termini, la competenza e le modalità di svolgimento del procedimento volto a valutare la sussistenza dell’interesse all’accesso in capo ai soggetti definiti e a disporne l’eventuale diniego;
e) le modalità di dialogo tra il Registro delle Imprese e le basi di dati di cui è titolare l’Agenzia delle Entrate relativi al codice fiscale o PIVA - con specifico riferimento alle informazioni sulla titolarità effettiva di persone giuridiche private diverse dalle imprese e su quella dei trust produttivi di effetti giuridici rilevanti a fini fiscali.

• il MEF dovrà adottare il decreto recante modalità tecniche per l’alimentazione e consultazione del registro dei soggetti convenzionati ed agenti di prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica;

Come ultimo, ma non per importanza, a maggio 2018 diventerà definitivamente applicabile in via diretta in tutti i Paesi UE il Regolamento 2016/679 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 27 aprile 2016, relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati e che abroga la direttiva 95/46/CE (Regolamento generale sulla protezione dei dati).

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